こんにちは！ライターのYUTAKAです。
私は10数年株式投資をしてきて資産も数倍に
増やしてきました！
株式投資だけに限らず、不動産や金投資など
いろいろな投資を見てきましたが
現物資産の金や銀の投資もお考えの方もいるかも
しれませんので、私なりにプロ投資家の意見を
まとめてみました！
それではいきましょう！
目次
金銀投資派の意見
金の魅力
暴落に強い
2020年のコロナショックでダウ40%も暴落
したのですが、戻るのは半年で回復しました。
金相場はすぐに元に戻り、1か月で戻しました。
株の暴落を金で補えるということですね。
リスクヘッジになる
世の中のリスクに対応できるということです。
世界的に金融緩和でお金はジャブジャブです。
資産価値が下がる見込みがあるなか金は価格維持、
もしくは上昇するのでリスクヘッジになります。
また現在世界に存在している金はプール４杯分
だそうです。需要過多になっても供給過多には
ならなさそうですね。
そしてオイルショック時は株は下がったが金は
上昇した過去も。金は代替不可能な資産なので
価格は下がりにくいでしょう。
金は値上がりする
ゴールド投資の専門家の見立てでは5000ドルに
値上がりすると予想しています。
金価格と米ドルは逆に動くことがわかっています。
同時多発テロでドル急落も有事の金ということで
上昇。相場混乱時も値上がりは見込めます。
上の図は米国のマネーサプライで上昇し続けて
います。
金融緩和により金価格は上がるので、有事の際
の金となりそうです。
世界の有力投資家も買っている
世界的に有名なウォーレン・バフェットも金
鉱山の会社に投資しています。
金そのものではないですが、金鉱山に目をつけ
て投資しています。
レイ・ダリオも金価格と連動するETFを購入し
「これからは金投資が重要になる」
と発表が話題になり、
また世界の中央銀行が金を保有しています。
ほったらかし投資が可能
長期的にみて、金価格は値上がり続けている
ので積立投資に向いています。
また、手間がかからないのもポイントです！
次に紹介する銀のようにサビたり、手入れが
必要ないのもいいポイントです。
銀の魅力
値上がり幅が大きい
世界需要も高く、コロナ渦もあり銀価格が５年
ぶりに２０ドルを突破しました。
小口の投資ができる
工業用で使われることが多いことや、流通量が
多いため安価なので金投資ほどまとまった資金
は必要ありません。
例えば金1kgを買うとなると約700万円近く
お金が必要になるのに対し、銀1kgなら約7.5
万円ほどで買えるのです。
節税しやすい
年間の売却益が50万円超で所得税の課税対象
になるのですが、銀投資なら単位が小さいため
税金を支払わないなどの例があります。
銀なら1年間に7kgまでなら売却しても課税対象
にはならないのです。
金のリスク分散になる
銀は、金価格に遅れて反応することが多いです。
金が上がれば銀も追従するという流れが予想されます。
金への投資方法
金への投資方法には４つあります。
- 金地金
- 地金型金貨
- 純金積み立て
- ゴールドETFを買う
金地金であれば店頭で実物を買うことができ
ますね。
月々数千円で積立てて買うのも一般的です。
また、ゴールドETFは有名で金価格に連動
するETFを買い付けるものです。
金銀否定派の意見
現物資産でも資産が増えない
美術品、絵画、名車などはどんどん資産が
伸びていったが金はさほど資産価値が上がらない。
配当が出ない
金自体が何かを生み出すわけでもないので、
価値は上がるかもしれないが配当がでないため
増えることはない
データとしての裏付け
株式投資の未来 ジェレミー・シーゲル著で
解説されていますが、1802年に1ドルを投資
した場合の価値を説明しています。
- 株式…60万ドル(60万倍)
- 長期米国債…1000ドル(1000倍)
- 短期米国債…(300倍)
- ゴールド…1ドル
- ドル…0.07ドル
これを見てわかる通り、金投資では長期間
での投資には向いていないのです。金投資
より、株式投資が向いているのがわかりますね。
保有・売買コスト
金や銀は実物資産なので、保有するにしても
売買にしてもコストがかかります。
売買なら価格に手数料や加工にかかるコスト
が発生します。
保有なら金が盗まれる危険性もあるので金庫や
銀行に預け入れる貸金庫などの余分なコストが
発生するのが玉にキズですね。
まとめ
いかがでしょうか。
金や銀、現物資産に投資してみようと思います
か？？
調べていると、とても魅力的な情報が多かった
ように思いました。
ちなみに私の個人的な意見では、金投資は今まで
もしてこなかったですし、これからもしないと思います。
理由は単純に「増えないから」ですね。
いくら値上がりするとしてもそもそもが増えない
のであれば魅力的ではないと考えるんです。
雪だるま式に資産が増えるのは「複利」ですから、
これが実現できるのはやはり株じゃないかなと思い
ますね。
ただ、そうはいっても有事の際の金買いは現実に
あります。〇〇ショックなどで株価は暴落するのは
よくありますが金は総じて買われる傾向です。
株も金も、両方やってみるのが一番リスクを抑えた
投資になるのではないでしょうか。
